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1.Banca Comercial
Los Bancos tienen diversos productos para facilitar tanto la emisión, como recepción de pagos para empresas que realizan comercio exterior, así como para financiar iniciativas de exportación.
Algunos de los instrumentos financieros que podrás encontrar en los bancos son:
2.Factoring, Leasing y Forfaiting
Cuando realizamos ventas o transacciones en el mercado local, solemos utilizar los típicos medios de pago; efectivo, transferencia o tarjeta. Sin embargo; al momento de realizar operaciones internacionales suelen haber dificultades o costos involucrados en el proceso que no teníamos considerados.
Por otro lado, si bien el crédito representa una de las fuentes de financiamiento más utilizadas junto con la carta de crédito, estos requieren que la empresa tenga capacidad crediticia y que, por lo tanto, sea sujeto de crédito, lo que no todas las empresas cumplen. Es por esta y otras razones que existen otros instrumentos menos tradicionales que permiten financiar operaciones de comercio exterior. Estos son: el Leasing, Factoring y Forfaiting.
Factoring: en esta herramienta el exportador vende sus facturas a una entidad financiera, quién la paga de manera inmediata generando liquidez al no necesitar esperar a la fecha de vencimiento de la misma. A cambio de esto y de hacerse cargo del cobro, la entidad financiera no cubrirá el 100% del monto de la factura sino que se descontará un porcentaje por el riesgo asumido y dejará otro porcentaje que deberá ser asumido por el emisor de la factura. Este instrumento es muy útil para negocios con alta estacionalidad. Ten en cuenta que la autorización de este documento dependerá del historial crediticio de tu comprador contra quien emitiste la factura.
Forfaiting: no es muy utilizado en Chile, pero lo encontrarás en instituciones bancarias internacionales. En este instrumento, se vende el derecho a cobrar las obligaciones emanadas de una operación de comercio exterior. La entidad financiera recibirá pagarés o letras, asumiendo el 100% del riesgo de no pago y, por lo general, cobrando los intereses por adelantado. A cambio de esto, exigirá un porcentaje de las obligaciones. Si bien es muy similar al Factoring, su principal diferencia radica en que el forfaiting es sin recursos, por lo tanto, el 100% de la operación estará cubierta y no tendrás que contar con liquidez para cubrir un porcentaje de la transacción.
Leasing: corresponde a una alternativa de financiamiento que se aplica, principalmente, a bienes de uso. Consiste en un contrato en el que se establece el alquiler o arriendo de un bien, en el que muchas veces se establece una opción de compra futura. Este contrato puede desarrollarse de manera local o internacional y su principal ventaja es que no requiere de recursos propios o créditos.
Cada uno de estos instrumentos tiene requisitos diferentes que deberán ser consultados con las instituciones financieras que quieras contratar.
3.Inversionistas locales y globales
La garantía COBEX permite respaldar créditos que financian la operación de exportaciones de empresas chilenas que pueden ser en pesos, UF, Euros o Dólares. En este instrumento, Corfo actúa como aval de un porcentaje de la operación, respaldando un eventual incumplimiento en el pago del crédito.
Dado que son las instituciones financieras las que pueden solicitar la garantía, deberás acercarte a ellas para realizar el trámite.
Requisitos:
El beneficio tiene los siguientes montos topes por empresa:
Algunos de los documentos que te podrían solicitar:
Prochile es la institución gubernamental encargada de la promoción de exportación de bienes y servicios chilenos y del fortalecimiento y apoyo a la internacionalización de empresas chilenas. Junto con esto, ProChile vela por mejorar la imagen país y promover la inversión extranjera en el territorio nacional.
ProChile cuenta con 16 oficinas regionales a lo largo del país y con 57 oficinas comerciales en los mercados más importantes del mundo.
Entre las herramientas de ProChile, encontrarás:
ProChile cuenta con una extensa experiencia en el mercado internacional y con una amplia red de contactos. No dudes en comunicarte con tu oficina regional para conocer más sobre algunos de los programas y requisitos, así como para que te apoyen en la organización de misiones comerciales.
Chileno amante de la tecnología y el emprendimiento. He ayudado a variadas empresas a cumplir sus objetivos y llevarlas al siguiente nivel tanto creando su plan estratégico, página web, redes sociales, entre otros servicios.
